Moduł 1 ma na celu zapoznanie uczestników z metodologią i narzędziami stosowanymi w ustalaniu ratingu kredytowego podmiotów powiązanych. Szkolenie będzie obejmować praktyczne zastosowanie modeli predykcji niewypłacalności, takich jak model Mączyńskiej i model Altmana. Uczestnicy nauczą się, jak korygować wyniki tych modeli na podstawie dodatkowych danych finansowych i ekonomicznych oraz jak uwzględniać wpływ implicit support (wsparcia dorozumianego) na rating kredytowy. Kurs ma charakter praktyczny, z licznymi ćwiczeniami i studiami przypadków.
Moduł 2 ma na celu dostarczenie uczestnikom kompleksowej wiedzy i praktycznych umiejętności w zakresie analizy finansowej przedsiębiorstwa oraz opracowywania modeli finansowych w Excelu. Uczestnicy nauczą się, jak na podstawie danych ze sprawozdań finansowych przeprowadzić szczegółową analizę finansową przedsiębiorstwa, jak podejść do prognozowania finansowego oraz jak wyliczyć zdolność kredytową. Szkolenie obejmuje zarówno teoretyczne, jak i praktyczne aspekty, z licznymi ćwiczeniami w Excelu.
Moduł 3 ma na celu dostarczenie uczestnikom wiedzy teoretycznej oraz umiejętności praktycznych w zakresie wyceny prowizji za poręczenia zgodnie z Wytycznymi OECD. Szkolenie obejmuje metody wyceny poręczeń, w tym metodę uzysku oraz metodę wyceny spodziewanej straty. Uczestnicy poznają założenia teoretyczne, techniki szacowania prawdopodobieństwa niewypłacalności i ratingu kredytowego, a także sposoby kalkulacji korzyści ekonomicznej oraz prowizji za poręczenie.
Moduł 1: Ustalanie ratingu kredytowego do celów wyceny oprocentowania pożyczki lub prowizji za poręczenie
- Wprowadzenie do ratingu kredytowego i modeli predykcji niewypłacalności
- Definicja i znaczenie ratingu kredytowego
- Rola ratingu kredytowego w wycenie oprocentowania pożyczki i prowizji za poręczenie
- Teoria, założenia i praktyczne zastosowanie najpopularniejszych modeli predykcji niewypłacalności
- Korekta wyników modeli predykcji niewypłacalności
- Identyfikacja dodatkowych danych finansowych i ekonomicznych
- Metody korekty wyników modeli predykcji niewypłacalności
- Wpływ implicit support na rating kredytowy
- Definicja i znaczenie implicit support
- Metody uwzględniania wsparcia dorozumianego na rating kredytowy
- Praktyczne ćwiczenia:
- Analiza przypadków z korektą wyników modeli
- Uwzględnianie wsparcia implicytnego w analizie ratingu kredytowego
- Zastosowanie ratingu kredytowego w wycenie oprocentowania pożyczki
- Metody wyceny oprocentowania na podstawie ratingu kredytowego
- Przykłady praktyczne
- Zastosowanie ratingu kredytowego w wycenie prowizji za poręczenie
- Metody wyceny prowizji na podstawie ratingu kredytowego
- Przykłady praktyczne
Moduł 2: Ocena zdolności kredytowej do celów weryfikacji rynkowości pożyczki
- Znaczenie i cele analizy finansowej
- Główne wskaźniki finansowe (płynności, rentowności, zadłużenia)
- Analiza bilansu
- Struktura bilansu
- Analiza aktywów i pasywów
- Wskaźniki płynności i zadłużenia
- Analiza rachunku zysków i strat
- Struktura rachunku zysków i strat
- Wskaźniki rentowności
- Analiza marż
- Praktyczne ćwiczenia w Excelu
- Analiza wskaźnikowa i benchmarking
- Prognozowanie finansowe i ocena zdolności kredytowej
- Wprowadzenie do prognozowania finansowego
- Metody prognozowania
- Znaczenie prognoz finansowych w ocenie zdolności kredytowej
- Tworzenie prognoz finansowych w Excelu
- Budowanie prognoz bilansu, rachunku zysków i strat oraz przepływów pieniężnych
- Ustalanie założeń prognoz
- Analiza zdolności kredytowej
- Definicja i znaczenie zdolności kredytowej
- Metody oceny zdolności kredytowej
- Obliczanie zdolności kredytowej
- Praktyczne ćwiczenia w Excelu
Moduł 3: Analiza cen transferowych dla poręczeń
- Podstawy teoretyczne poręczeń
- Korzyści ekonomiczne wywodzone przez dłużnika z faktu otrzymania poręczenia
- Implicit suport
- Metody wyceny poręczeń wg. Wytycznych OECD
- Przygotowywanie analiz porównawczych dla poręczeń przy pomocy metody uzysku:
- Założenie teoretyczne metody,
- Implicit suport,
- Szacowanie prawdopodobieństwa niewypłacalności,
- Szacowanie ratingu kredytowego,
- Kalkulacja korzyści ekonomicznej z udzielenia poręczenia,
- Podział korzyści ekonomicznej z poręczenia na poręczyciela i dłużnika z zastosowaniem metody podziału zysku,
- Mocne i słabe strony metody uzysku,
- Metoda uzysku na przykładzie,
- Przygotowywanie analiz porównawczych dla poręczeń przy pomocy metody wyceny spodziewanej straty:
- Dane wymagane do zastosowania metody,
- Szacowanie prawdopodobieństwa niewypłacalności,
- Szacowanie ratingu kredytowego,
- Szacowanie stopy odzysku,
- Wyliczanie spodziewanej straty,
- Określanie elementu zysku przy pomocy modelu CAPM,
- Źródła danych
- Wyliczenie wartości prowizji za poręczenie,
- Mocne i słabe strony metody wyceny spodziewanej straty,
- Ćwiczenia.
Termin i czas trwania
3 grudnia 2024: 10:00 - 15:00
4 grudnia 2024: 10:00 - 15:00
Wszystkie nasze szkolenia objęte są możliwością pozyskania dofinansowania z Bazy Usług Rozwojowych oraz Krajowego Funduszu Szkoleniowego.
Regionalne programy (RP) pozwalają na sfinansowanie usług rozwojowych wybranych w Bazie Usług Rozwojowych. Dzięki nim przedsiębiorcy i pracownicy mikro, małych i średnich firm oraz osoby indywidualne w całym kraju mogą otrzymać nawet 100 proc. dofinansowania na wybrane przez siebie usługi szkoleniowe i doradcze. Więcej informacji znajdziesz na stronach https://uslugirozwojowe.parp.gov.pl/ oraz https://serwis-uslugirozwojowe.parp.gov.pl
Krajowy Fundusz Szkoleń wspiera pracodawców, którzy chcą inwestować w kapitał ludzki. Wnioski należy składać w Powiatowym Urzędzie Pracy, właściwym dla siedziby przedsiębiorstwa. Nabory ogłaszają urzędy. Poziom dofinansowania to dla mikro przedsiębiorcy poziom aż 100%. W pozostałych mały, średnich i dużych przedsiębiorstwach można uzyskać 80%.
Sprawdź nasze dofinansowania
Masz problem z zapisem, pobierz:
Ceny transferowe zaawansowane - 2 dniowe warsztaty praktyczne
Zapisz się